Thanh tra đầu tư trái phiếu doanh nghiệp tại TPBank, BAOVIET Bank và nhiều ngân hàng

Theo Thanh tra Việt Nam, thực hiện chỉ đạo của Ngân hàng Nhà nước, Cơ quan Thanh tra giám sát ngân hàng đã tăng cường hoạt động thanh tra, kiểm tra tình hình và hoạt động đầu tư trái phiếu doanh nghiệp của các tổ chức tín dụng trong hệ thống.

Theo đó, Cơ quan Thanh tra giám sát ngân hàng đã lên kế hoạch thanh tra 8 ngân hàng thương mại, trong đó có Ngân hàng TMCP Tiên Phong (TPBank), Ngân hàng TMCP Bảo Việt (BAOVIET Bank).

Tính đến thời điểm tháng 4/2022, Cơ quan Thanh tra giám sát ngân hàng đã tiến hành thanh tra tại 7 ngân hàng. Trong đó, riêng BAOVIET Bank, cơ quan này không thực hiện thanh tra vì Bộ Tài chính đã thực hiện kiểm tra với nhà băng này.

Được biết, hiện đoàn thanh tra giám sát đã báo cáo người ra quyết định thanh tra và trình Thống đốc Ngân hàng Nhà nước báo cáo kết quả thanh tra, bổ sung nội dung thanh tra hoạt động cung cấp dịch vụ liên quan đến đầu tư trái phiếu doanh nghiệp của tổ chức tín dụng.

Kết quả thanh tra cũng được gửi tới Ủy ban Chứng khoán Nhà nước để xử lý các sai phạm (nếu có) liên quan đến việc sử dụng vốn huy động qua phát hành trái phiếu của các tổ chức phát hành.

Ngân hàng TMCP Tiên Phong (TPBank)

Theo tìm hiểu, việc thanh tra đầu tư trái phiếu doanh nghiệp tại các ngân hàng được thực hiện theo chỉ đạo của Thủ tướng Chính phủ tại Công điện số 8857/CĐ-VPCP ngày 3/12/2021 của Văn phòng Chính phủ về tăng cường công tác quản lý, thanh tra, kiểm tra việc phát hành trái phiếu doanh nghiệp.

Trong công điện trên, Thủ tướng Chính phủ đã giao Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chủ trì, phối hợp với các cơ quan liên quan tăng cường công tác thanh tra, kiểm tra tình hình và hoạt động đầu tư trái phiếu doanh nghiệp của các tổ chức tín dụng, kịp thời phát hiện và cảnh báo các rủi ro và có biện pháp xử lý theo quy định, bảo đảm an toàn hệ thống các tổ chức tín dụng.

Thời gian qua, hoạt động phát hành trái phiếu doanh nghiệp bộc lộ nhiều bất cập, từ đó một số cá nhân, tổ chức lợi dụng để xảy ra các hành vi sai phạm, đặc biệt là sau sự cố tại Tập đoàn Tân Hoàng Minh. Sau đó, Chính phủ, Thủ tướng Chính phủ tiếp tục có nhiều chỉ đạo để bảo đảm thị trường trái phiếu doanh nghiệp hoạt động ổn định, minh bạch, phát triển bền vững.

Trong văn bản mới nhất, Thủ tướng yêu cầu Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chỉ đạo việc thanh tra, kiểm tra, giám sát chặt chẽ các tổ chức tín dụng đầu tư trái phiếu doanh nghiệp, tham gia vào các hoạt động cung cấp dịch vụ bảo lãnh phát hành, đầu tư, phân phối… trái phiếu doanh nghiệp, đặc biệt là các trái phiếu phát hành của doanh nghiệp bất động sản, các doanh nghiệp có khối lượng phát hành lớn, lãi suất cao, các doanh nghiệp có kết quả kinh doanh thua lỗ, các doanh nghiệp phát hành không có tài sản bảo đảm…

Theo tài liệu của phóng viên, chưa nói đến hoạt động mua trái phiếu doanh nghiệp nhưng trong thời gian qua, TPBank là một trong những nhà băng phát hành trái phiếu riêng lẻ có số lượng rất lớn.

Thống kê cho thấy, từ tháng 5/2021 đến nay, TPBank đã thực hiện 19 đợt phát hành trái phiếu riêng lẻ, với các gói từ 150 tỷ đồng đến 1.500 tỷ đồng. Tính tổng cộng, ngân hàng này đã phát hành trái phiếu khoảng 17.000 tỷ đồng.

Trong khi đó, tra cứu dữ liệu phát hành trái phiếu riêng lẻ của BAOVIET Bank trên hệ thống công bố thông tin của Sở Giao dịch Chứng khoán Hà Nội (HNX) thì không có thông tin nào.