Tấn công mạnh các ổ nhóm tội phạm cho vay lãi nặng

Vừa cho vay lãi nặng, vừa cướp tài sản

Công an tỉnh Thái Bình vừa cho biết, ngày 27/1/2024, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Thái Bình đã ra các quyết định khởi tố vụ án “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” và “Cướp tài sản” xảy ra tại huyện Tiền Hải, tỉnh Thái Bình. Đồng thời, Cơ quan CSĐT Công an tỉnh cũng đã khởi tố bị can đối với Hoàng Lam Trường, Vũ Minh Toàn cùng về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo Khoản 1, Điều 201 Bộ luật Hình sự và tội “Cướp tài sản” theo Khoản 2, Điều 168 Bộ luật Hình sự.

Khởi tố bị can đối với Hoàng Ngọc Hậu, Phạm Văn Hoàn về tội “Cướp tài sản” theo Khoản 2 Điều 168 Bộ luật Hình sự; khởi tố bị can đối với Phạm Văn Lương, Đỗ Minh Tiến về tội “Cướp tài sản” theo Khoản 1, Điều 168 Bộ luật Hình sự.

Các đối tượng trong vụ án vừa cho vay lãi, vừa cướp tài sản ở Tiền Hải, Thái Bình

Theo điều tra, qua công tác nắm tình hình địa bàn, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Thái Bình phát hiện nhóm đối tượng Vũ Minh Toàn (SN 2000, trú tại xã Nam Hà, huyện Tiền Hải), Hoàng Lam Trường (SN 1999, trú tại thị trấn Tiền Hải) có hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự và cướp tài sản. Phòng Cảnh sát hình sự đã đấu tranh và làm rõ hành vi của các đối tượng.

Tại Cơ quan điều tra, các đối tượng khai nhận: Từ năm 2022, lợi dụng nhu cầu của người dân cần tiền vay, Toàn và Trường đã cho một số công dân huyện Tiền Hải vay tiền với mức lãi suất từ 3.000 đồng đến 5.000 đồng/triệu/ngày (tương đương 109,5%/năm đến 182,5%/năm, cao gấp từ 5,475 lần đến 9,125 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự năm 2015); Thu lợi bất chính với tổng số tiền gần 100 triệu đồng.

Khi người vay không có tiền trả nợ, Trường, Toàn và các đối tượng Hoàng Ngọc Hậu (SN 2000, trú tại xã Quang Bình, huyện Kiến Xương), Phạm Văn Hoàn (SN 2001, trú tại xã Nam Hồng, huyện Tiền Hải, Phạm Văn Lương (SN 2007, trú tại thị trấn Kiến Xương, huyện Kiến Xương), Đỗ Minh Tiến (SN 2007, trú tại xã Nguyên Xá, huyện Vũ Thư) gọi điện, đến nhà chửi bới, đe dọa khiến người vay nợ bỏ trốn không dám về nhà.

Khi người vay về nhà thì nhóm Toàn, Trường đến tận nhà đe dọa, ép buộc và đánh đập, bắt người vay nợ phải viết giấy vay nợ tiền với số tiền hơn nhiều lần số tiền gốc cho vay. Hiện Công an tỉnh Thái Bình đang tiếp tục điều tra mở rộng vụ án.

Một ngày trước (26/1/2024), Cơ quan CSĐT Công an huyện Lộc Hà, tỉnh Hà Tĩnh cũng đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Nguyễn Xuân Trường (SN 1999, trú tại phường Phúc Lợi, quận Long Biên, TP Hà Nội) về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự". Với hình thức cho vay lãi nặng qua tài khoản icloud, Trường đã cho nhiều người vay với số tiền 7 tỷ đồng.

Theo tài liệu điều tra, từ khoảng tháng 7/2022, thông qua mạng xã hội, thấy nhiều người có nhu cầu vay tiền qua icloud của điện thoại iphone nên Trường nảy sinh ý định cho vay lãi nặng bằng hình thức này. Trường đã lập một tài khoản facebook có tên “Icloud Đại Tín (Money Online)” và đăng bài lên các hội nhóm vay tiền qua icloud, sử dụng số điện thoại, tài khoản ngân hàng không chính chủ để giao dịch với người vay.

Khi khách hàng đồng ý vay thì Trường nhắn tin qua facebook hỗ trợ khách cài máy thoát icloud của khách, rồi nhập icloud của Trường, sau đó Trường cho vay tiền theo giá trị tài sản của người vay (40-50% giá trị điện thoại), lãi suất dao động từ 200 - 500%/năm. Tính từ khi hoạt động đến nay, Nguyễn Xuân Trường đã cho nhiều người ở nhiều tỉnh, thành phố trên địa bàn cả nước (trong đó có Hà Tĩnh) vay với tổng số tiền khoảng 7 tỷ đồng.

“Ông trùm” có nhiều tiền án tiền sự

Cùng với Công an các tỉnh, Công an TP Hà Nội cũng tấn công trấn áp mạnh các loại tội phạm trong đó có tội phạm hoạt động cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Mới đây nhất là ngày 17/1/2024, Cơ quan CSĐT Công an quận Tây Hồ (Hà Nội) đã khởi tố vụ án, tạm giữ hình sự nhóm đối tượng có hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” gồm: Lê Đình Phùng (SN 1980, có 4 tiền án, 2 tiền sự) và Nguyễn Nhật Nam (SN 1995, cùng trú tại quận Long Biên); Chu Ngọc Thăng (SN 1984, trú tại quận Đống Đa).

Lê Đình Phùng có 4 tiền án, 2 tiền sự, cầm đầu nhóm cho vay lãi nặng

Theo tài liệu của cơ quan Công an, cuối năm 2023, chị N.T.T.Q (SN 1982), trú tại quận Tây Hồ đến cơ quan Công an trình báo với tâm trạng hoang mang, lo lắng… khi thường xuyên bị một nhóm đối tượng đến tận nhà hoặc gọi điện thoại đe doạ ép phải trả nợ thay chồng.

Tiến hành tìm hiểu nguyên nhân, chị Q cho biết, khoảng đầu tháng 11/2023, gia đình có việc cần tiền nên anh N.T.A là chồng chị có vay "nóng" của một số đối tượng kinh doanh tài chính kiểu "tín dụng đen". Ngoài bị cắt ngay lập tức số tiền vài triệu đồng, vợ chồng chị N.T.T.Q phải trả tiền lãi lên đến 150 -220% (tương ứng với số tiền vay).

Khi không có tiền hoặc chậm trả, nhóm đối tượng cho người gọi điện thoại hoặc đến tận nhà đe doạ "thúc" nợ, khiến các thành viên trong gia đình chị Q vô cùng lo sợ, ăn không ngon, ngủ không yên, quy luật cuộc sống bị thay đổi, không dám ra khỏi nhà vào buổi tối, ban đêm... nên việc kiếm tiền trả nợ càng khó khăn.

Tiếp nhận tin báo, Cơ quan CSĐT Công an quận Tây Hồ đã sử dụng các biện pháp nghiệp vụ theo dõi, xác minh... Sau khi đã thu thập đầy đủ chứng cứ, ngày 12/1/2024, Đội Cảnh sát hình sự Công an quận Tây Hồ đồng loạt triệu tập các đối tượng liên quan là Lê Đình Phùng, Nguyễn Nhật Nam, Chu Ngọc Thăng. Tang vật thu giữ là 3 điện thoại di động.

Các đối tượng Chu Ngọc Thăng và Nguyễn Nhật Nam

Đặc biệt, khi biết thông tin các đối tượng trên bị bắt giữ, ngay trong ngày 12/1, đã có thêm 7 nạn nhân của nhóm cho vay lãi nặng đến Công an quận Tây Hồ trình báo. Tại cơ quan Công an, các đối tượng Phùng, Nam và Thăng khai nhận, từ đầu tháng 11/2023 đã cho nhiều người vay tài chính với lãi suất từ 150-220%, tính đến ngày bị bắt, nhóm đối tượng đã thu lời bất chính trên 150 triệu đồng. Hiện Cơ quan CSĐT Công an quận Tây Hồ đang củng cố hồ sơ khởi tố các đối tượng về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Cơ quan Công an khuyến cáo người dân cần cảnh giác trước các thủ đoạn chào, mời, lôi kéo cho vay “tín dụng đen”. Khi có nhu cầu vay tiền cần liên hệ trực tiếp với các tổ chức tín dụng hoặc chi nhánh ngân hàng để được tư vấn, hướng dẫn làm thủ tục vay vốn, không nên vay mượn tiền thông qua các trang mạng xã hội, các app quảng cáo cho vay tiền hay các tổ chức tài chính núp bóng hoạt động “tín dụng đen”…