Nhân viên Ngân hàng TMCP Á Châu lừa đảo, chiếm đoạt tiền tỷ của khách hàng

Theo Cổng thông tin Công an tỉnh Gia Lai, Cơ quan Cảnh sát điều tra vừa ra quyết định khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can, bắt tạm giam đối tượng Đặng Văn Quân (SN 1988), thường trú tại phường Phú Sơn, TP Thanh Hóa (Thanh Hóa), tạm trú tại phường Tây Sơn, thị xã An Khê (Gia Lai) là nhân viên quan hệ khách hàng cá nhân, Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB) - Chi nhánh Gia Lai - Phòng giao dịch An Khê để điều tra về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Qua điều tra, cơ quan công an xác định, vào đầu năm 2020, Đặng Văn Quân quen biết chị D thông qua một người bạn.

Sau đó, Quân nhiều lần vay tiền chị D để cho người khác vay lại đáo hạn ngân hàng. Những lần vay trước Quân trả đầy đủ cả tiền gốc và lãi, nhưng từ ngày 6/11 đến 25/11/2020, đối tượng vay rồi chiếm đoạt của chị D với tổng số tiền là 2,05 tỷ đồng đồng.

Đối tượng Đặng Văn Quân là nhân viên quan hệ khách hàng cá nhân, Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB)

Với thủ đoạn tương tự, vào tháng 9/2020, một nạn nhân khác tên B mang số tiền 840 triệu đồng đến Ngân hàng ACB An Khê gặp Đặng Văn Quân để trả khoản vay của mình. Tại đây, đối tượng nói đưa số tiền trên để cùng hợp tác trong việc đáo hạn các khoản vay cho khách hàng. Lãi suất Quân hứa trả cho anh B là 0,2%/ngày.

Nghe vậy, anh B đồng ý. Trong khoảng thời gian từ tháng 9 đến 11/2020, anh B đã nhiều lần đưa tiền cho Quân vay và đều được đối tượng trả gốc và lãi đầy đủ. Thấy việc cho Quân vay tiền diễn ra thuận lợi nên anh B nhiều lần đưa tiền cho đối tượng vay. Sau đó, Quân chiếm đoạt với tổng số tiền 1,78 tỷ đồng.

Tiếp đó, vào khoảng tháng 10/2020, Đặng Văn Quân biết thông tin một nữ khách hàng tên P có làm dịch vụ cho vay đáo hạn ngân hàng nên đặt vấn đề cho y vay tiền để đáo hạn ngân hàng cho khách hàng.

Chị P tin lời và cho Quân vay 2 lần, sau đó đối tượng đã trả đủ tiền gốc và tiền lãi. Đến ngày 23/11/2020, Quân gọi điện cho chị P nói có khoản vay cần đáo hạn với số tiền 1,5 tỷ đồng, chị P đồng ý cho Quân vay số tiền trên.

Đến hẹn, Quân trả cho chị P hai lần, với tổng số tiền 800 triệu đồng. Số còn lại 700 triệu đồng, đối tượng nói đã sử dụng để đáo hạn ngân hàng cho khách nên chưa trả được cho chị P nhưng thực chất Quân đã chiếm đoạt.

Trên cơ sở tài liệu, chứng cứ thu thập được, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Gia Lai có đủ căn cứ xác định, trong thời gian từ ngày 23/11/2020 đến 25/11/2021, lợi dụng mối quan hệ quen biết và sự tin tưởng của các cá nhân, Đặng Văn Quân đưa ra thông tin không có thật là cần tiền để đáo hạn khoản vay ngân hàng cho khách và hứa hẹn trả lãi suất cao để chiếm đoạt của 4 người với tổng số tiền 3,85 tỷ đồng, sau đó cắt liên lạc, trốn khỏi địa phương.

Tại cơ quan công an, đối tượng Quân thừa nhận hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản để sử dụng vào mục đích cá nhân.

Hiện vụ việc đang được mở rộng điều tra để xử lý theo quy định của pháp luật.