Cảnh báo thủ đoạn lừa đảo mới khi rút tiền qua máy POS

Trong đó, một thủ đoạn mới nổi lên gần đây là kẻ gian đã lợi dụng hoặc kết hợp với bên thứ 3 cung cấp dịch vụ rút tiền, đáo hạn thẻ tín dụng thông qua máy POS để lừa đảo người dân tự nguyện chuyển tiền và chiếm đoạt.

Cụ thể, khi người dùng liên hệ thông qua các bài đăng trên mạng xã hội, các đối tượng lừa đảo sẽ chỉ dẫn “con mồi” tới gặp trực tiếp với một “bên thứ 3” đang thực sự cung cấp dịch vụ rút tiền hoặc đáo hạn thẻ tín dụng qua máy POS với chi phí khoảng 1.6% (thấp hơn khá nhiều so với mức phí 4% của hình thức hợp pháp qua ATM). Để lấy lòng tin, đối tượng này thường nhận là anh em hoặc đồng nghiệp làm cùng công ty với “bên thứ 3” kia và còn dặn trước bên thứ 3 xác nhận hộ.

Công an TP Hà Nội khuyến cáo không nên tin vào lời mời gọi đáo hạn, rút tiền qua máy POS

Ngay sau khi giao dịch mua hàng “khống” qua máy POS thành công và người dùng nhận được tiền chuyển khoản trừ đi khoản phí 1.6% từ “bên thứ 3”, đối tượng lừa đảo sẽ liên hệ lại với “con mồi” (thường qua ứng dụng Zalo, Telegram), tư vấn họ chuyển khoản lại số tiền đó về công ty của “bên thứ 3” (thực chất là các tài khoản "ma") để ghi nhận đây là giao dịch bảo đảm, đồng thời cam kết làm thủ tục ưu đãi giảm mức phí xuống chỉ còn từ 0.8-1.2%, rồi sau đó sẽ chuyển khoản trả lại ngay.

Lúc này người dùng cả tin đối tượng là anh em, đồng nghiệp với “bên thứ 3” bởi các đối tượng lừa đảo trong khi giới thiệu quảng bá đã đưa địa chỉ kinh doanh rõ ràng. Cùng với ham muốn được hoàn lại thêm phần chi phí giảm nên bị hại đã chuyển khoản số tiền cho đối tượng. Ngay sau khi nhận được tiền, đối tượng đã chặn mọi liên lạc và “biến mất”. Người dùng đã trở thành bị hại với số tiền bị chiếm đoạt có thể lên tới gần trăm triệu đồng.

“Để tránh bị lừa đảo, chiếm đoạt tài sản, người dùng thẻ tín dụng không truy cập đường link của người lạ, không cung cấp dãy số thẻ tín dụng, mã CVV/ CVC, mã OTP, hay ảnh thẻ tín dụng gửi cho người khác; không thực hiện các giao dịch mua hàng “khống” để rút tiền hoặc đáo hạn thẻ tín dụng qua máy POS vì đây là hành vi bất hợp pháp và tồn tại nhiều rủi ro, có thể bị xử phạt hành chính từ 15 - 30 triệu đồng; không chuyển tiền cho bất kỳ đối tượng người lạ nào khi chưa xác minh rõ ràng thông tin”- Công an TP Hà Nội khuyến cáo.