Triệt xoá ổ nhóm "tín dụng đen" cho vay lãi nặng dưới hình thức "bốc họ"

Theo cơ quan Công an, qua nắm bắt tình hình địa bàn, các trinh sát của Công an quận Hà Đông xác định, đối tượng Huy (từng có 1 tiền án về tội trộm cắp tài sản liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”) và Thành đang tạm trú tại Đại Thanh, (Thanh Trì, Hà Nội), cùng một số đối tượng khác có biểu hiện kinh doanh tài chính (cho vay dưới hình thức “bốc họ” với lãi suất cao) hoạt động tại quận Hà Đông và nhiều quận, huyện khác trên địa bàn TP Hà Nội.

Xác định “tín dụng đen” là mầm mống sinh ra các loại tội phạm khác, cần phải đấu tranh ngăn chặn, xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật, Chỉ huy Công an quận đã chỉ đạo xác lập chuyên án, huy động các điều tra viên, trinh sát có kiến thức, kinh nghiệm về công nghệ thông tin đấu tranh triệt phá.

Hai đối tượng hoạt động “tín dụng đen” bị cảnh sát bắt giữ

Căn cứ các tài liệu trinh sát thu thập được, ngày 17/7, các tổ công tác của công an quận đã đồng loạt ra quân, khám xét khẩn cấp nơi ở của 2 đối tượng chính là Phùng Văn Huy và Đỗ Tiến Thành tại Đại Thanh, Thanh Trì, Hà Nội.

Lời khai của các đối tượng và tài liệu ban chuyên án thu thập cho thấy, nhóm đối tượng này có thời gian khá dài hoạt động kinh doanh tài chính trên không gian mạng dưới hình thức cho vay bốc “bát họ” với tỷ lệ 10 ăn 8, cắt lãi trước, trả trong vòng 50 ngày (khách vay 10 triệu đồng sẽ nhận về 8 triệu đồng, cắt lãi trước 2 triệu đồng); Lãi suất cho vay 146%/ năm.

Để tổ chức hoạt động tội phạm, các đối tượng bàn bạc và phân công nhiệm vụ từng khâu, như quảng cáo - khai thác người có nhu cầu vay tiền, kiểm tra thông tin khách vay, làm thủ tục cho khách vay tiền và nhắc khách đóng tiền hàng ngày. Cùng với đó Huy và Thành sử dụng mạng xã hội zalo, viber và ứng dụng trên mạng internet… để quản lý khách vay.

Cơ quan điều tra cũng xác định, trong khoảng thời gian từ tháng 10/2022 đến tháng 7/2023, nhóm đối tượng này đã cho nhiều khách vay ở nhiều quận, huyện, thị xã trên địa bàn TP Hà Nội với số tiền lên đến hàng tỷ đồng. Hiện Công an quận Hà Đông đang tiếp tục đấu tranh mở rộng vụ án.