Đà Nẵng: Bắt nhân viên ngân hàng lừa đảo tiền vay của khách hàng

Đối tượng Lê Đức Pháp tại cơ quan Công an (Ảnh: V.Q)

Ngày 18/8, Công an TP Đà Nẵng đã tống đạt quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt tạm giam 4 tháng đối với Lê Đức Pháp (SN 1990, ngụ xã Hòa Phước, Hòa Vang) về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Trước đó, Pháp là nhân viên ngân hàng (đang thời gian thử việc). Lợi dụng việc nhiều người có nhu cầu vay vốn nên Pháp đưa ra phương án vay gấp, giải ngân nhanh để chiếm đoạt tài sản.

Nhiều người tin tưởng nên làm theo hướng dẫn của Pháp nhưng khi ngân hàng giải ngân. Theo dó, Pháp dùng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tiền của bị hại, sử dụng vào mục đích cá nhân.

Điều tra ban đầu cho thấy, bà L.T.M.L (ngụ TP Đà Nẵng) từng bị Pháp lừa đảo chiếm đoạt 680 triệu đồng. Trước đó, vào khoảng tháng 12/2020, ông L.V.T (1977, ngụ huyện Hòa Vang; Là anh ruột bà L.T.M.L) vay thế chấp bằng Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất tại Ngân hàng HDbank với khoản vay 400 triệu đồng.

Do có nhu cầu mở rộng làm ăn, ông T cần thêm vốn nhưng xoay sở không được nên tìm hiểu và được người quen giới thiệu gặp Lê Đức Pháp để được giúp đỡ.

Thời điểm này, Pháp đang là nhân viên thử việc tại Ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB) - chi nhánh Trung Việt (trụ sở tại phường Thạch Thang, quận Hải Châu).

Do bị “nợ xấu”, ông T được Pháp hướng dẫn làm thủ tục chuyển quyền sở hữu sang tên cho em gái là bà L.T.M.L.

Tiếp đó, bà L đứng ra vay thế chấp sổ tại ngân hàng OCB với khoản vay 1 tỷ 250 triệu đồng. Quá trình làm hồ sơ vay vốn cho bà L, Pháp mượn tài khoản của bà N.T.Q.A (SN 1979, ngụ quận Thanh Khê) để nhận tiền giải ngân.

Đến ngày 30/12/2020, ngân hàng giải ngân, trừ đi các chi phí bảo hiểm và các chi phí khác theo quy định, số tiền thực nhận là 1 tỷ 180 triệu đồng và được bà A rút đưa cho Pháp toàn bộ.

Tuy nhiên, Pháp không đưa tiền ngay cho bà L như cam kết mà nói dối là ngân hàng chưa giải ngân. Sau nhiều lần đòi tiền, Pháp chỉ đưa lại cho bà L số tiền 500 triệu đồng, còn lại 680 triệu đồng đối tượng chiếm đoạt sử dụng vào mục đích cá nhân.